Invierte con Trade Republic Opiniones

Invierte con Trade Republic Opiniones

Trade Republic recientemente llegó a los titulares de la prensa económica al anunciar una recaudación de fondos de una cantidad récord: ¡900 millones de euros! Directamente desde Alemania, este nuevo corredor está lleno de promesas. Así que esto me hizo querer probar esta plataforma y aquí está nuestra opinión sobre Trade Republic.

Invierte con Trade Republic Opiniones

¿Qué es Trade Republic?

📱 Trade Republic es un neo-broker. Entiéndase por esto que se trata de un nuevo corredor de bolsa, diseñado principalmente para ser utilizado en teléfonos inteligentes, y cuyo objetivo asumido es simplificar la inversión.

En la actualidad, Trade Republic solo ofrece una cuenta de valores ordinaria para adquirir valores vivos. Más recientemente, Trade Republic también ha introducido productos derivados. Pero, en mi opinión, esta aplicación no es realmente adecuada para el comercio activo (trading diario, swing trading , etc.) a diferencia de otros brokers nuevos como eToro (reseña aquí) o XTB (reseña aquí).

Ventajas 👍

Desventajas 😣

✔️ Tarifa reducida: 1 € por pedido
✔️ Plan de inversión programado gratuito
✔️ Amplia gama de acciones y ETF
✔️ Apertura en 5 minutos, desde 10 € de depósito
🡫 Oferta limitada en productos derivados
🡫 No tan rentable para pedidos pequeños (por debajo de 5000 €)

Requisitos para abrir una cuenta de Trade Republic

Trade Republic no permite que los ciudadanos estadounidenses o los sujetos pasivos estadounidenses operen en su plataforma.
Las condiciones requeridas son (hasta la fecha):

1. Tener un documento de identidad válido (documento de identidad, pasaporte)
2. Tener al menos 18 años
3. Tener una residencia permanente en España
4. Estar sujeto a impuestos en España
5. Tener un número de teléfono móvil de la Unión Europea
6. Tener una cuenta bancaria en la zona SEPA
7. Si es necesario proporcionar un comprobante de domicilio

¿Para quién es Trade Republic?

➡️ Trade Republic se dirige a una audiencia de inversores primerizos. Además, en mi opinión, este corredor será ideal para cualquier persona que quiera establecer una gestión pasiva.

De hecho, la principal innovación de Trade Republic es brindarle la posibilidad de programar inversiones mensuales automáticas. Es perfecto para aquellos que invierten sin tomar la delantera, con el objetivo de capturar la tendencia a largo plazo de los mercados financieros.

❌ Por el contrario, si es un comerciante activo y desea, por ejemplo, implementar análisis técnicos o estrategias de selección de acciones, Trade Republic ciertamente no es para usted. En su lugar, ¡debería recurrir a nuestra comparación de plataformas de negociación!.

Número total de títulos+13.000Bolsas de valores / países+20
Acciones (valores vivos)✔️CFDNO
Bonos (valores vivos)NOdivisasNO
FondosNOFuturosNO
ETF (rastreadores)✔️Garantías✔️
Petróleo ETFNOTurbos✔️
ETF de oro✔️OpcionesNO
Liquidación Diferida (SRD)NOCRIPTOMONEDASNO
Venta cortaNOMaterias primasNO

El universo de inversión de Trade Republic

Aproximadamente 8.000 acciones internacionales. Aparte de algunas pequeñas capitalizaciones, casi todas son acciones cotizadas, poco más de 1.000 ETF , incluidos ETF mundiales , ETF sectoriales, ETF sectoriales y ETF smart Beta.

Como recordatorio, un ETF es un fondo de inversión que cotiza en bolsa y que replica un índice bursátil. También tienen la ventaja de tener comisiones de gestión muy bajas, en torno al 0,25% anual.

Por lo tanto, notará que Trade Republic no ofrece fondos tradicionales, lo que claramente no es esencial en mi opinión. Trade Republic tampoco ofrece criptomonedas , aunque el broker ha mostrado su voluntad de hacerlo próximamente (con las más habituales). Cabe señalar que estos activos ya están disponibles para inversores alemanes, por ejemplo.

✅ Al final, este universo de inversión es más que suficiente para construir una cartera diversificada. Y como veremos, al centrarse en acciones y ETF, el corredor puede reducir sus tarifas.

🚀 Nuevo Tade Republic ha introducido recientemente la posibilidad de invertir con apalancamiento y vender al descubierto. De hecho, Trade Republic ha introducido alrededor de 4.000 productos derivados , principalmente turbos y warrants. Sin embargo, en nuestra opinión, Trade Republic no es realmente adecuado para este tipo de comercio.

Tarifas y comisiones de Trade Republic

✅ Trade Republic tiene el mérito de simplificar las cosas. Aquí están las tarifas:

1€ por orden bursátil , cualquiera que sea su importe.

0 € para inversiones programadas.

Solo podemos apreciar esta simplicidad, pero ¿hay costos ocultos? A priori, no. Por ejemplo, no hay tarifas de retiro o tarifas de inactividad. Y lo que es más sorprendente, ¡ni siquiera hay tasas de cambio! Todas las transacciones se realizan directamente en euros.

De todos modos, podemos señalar que se le facturarán algunas acciones inusuales: este es el caso de los pedidos de pasajes por correo electrónico o el registro para las juntas generales.

🤔 ¿Pero Trade Republic es realmente barato? No, no soy provocativo y, a pesar de la tarifa en euros de Trade Republic, vale la pena comparar. Sin embargo, resulta que un bróker como Degiro (del que aquí encontrarás nuestra opinión) tiene una comisión del 0,04% por valores europeos. Esto significa que para cualquier pedido inferior a 2.500 €, puede ser de su interés utilizar este corredor.

Por lo tanto, Trade Republic es muy, MUY barato, especialmente si realiza pedidos grandes, pero no siempre es el más barato.

Nuestra opinión sobre la aplicación móvil Trade Republic

✅ La aplicación móvil de Trade Republic es ultra simple y refinada: un gráfico para seguir la evolución de sus ahorros, un motor de búsqueda para encontrar los activos en los que invertir y una descripción bastante breve de cada activo.

❌ No esperes encontrar una herramienta de análisis técnico, indicadores económicos o criterios para seleccionar tus acciones

Por lo tanto, Trade Republic se centra en lo esencial. En mi opinión, esto tiene sentido y está totalmente justificado para los inversores pasivos a largo plazo. Además, eliminando lo superfluo, Trade Republic obtiene una aplicación muy ergonómica, funcional y fácil de usar. En resumen, ¡es simple y efectivo!

Nuestra opinión al realizar una compra en Trade Republic

✅ Como era de esperar, el procesamiento de pedidos de Trade Republic es muy limpio. Por defecto, el bróker le ofrece colocar órdenes de mercado. Sin embargo, puede establecer una orden límite o una orden stop-loss.

Tenga en cuenta que Trade Republic ofrece la posibilidad de realizar órdenes bursátiles fuera del horario de apertura de los mercados organizados (9 a.m. a 5:30 p.m. para el mercado español, por ejemplo). Esto se debe al hecho de que el bróker coloca sus órdenes en una Plataforma Multilateral de Negociación, una especie de mayorista, adscrita a la Bolsa de Valores de Hamburgo.

Planes de inversión, La fortaleza de Trade Republic

Más allá de la facilidad de uso, las tarifas bajas y el acceso a una gran cantidad de acciones y ETF, son los planes de inversión los que hacen que Trade Republic sea único. Y esto es, en mi opinión, una innovación muy interesante.

⭐️ ⭐️ Un plan de inversión simplemente le permite invertir automáticamente cada trimestre, cada mes o cada 15 días. No tienes que pensar más en eso. Tú eliges el título, la cantidad a invertir, la periodicidad y ¡listo! Su dinero ya no tiene oportunidad de dormir y todo lo que tiene que hacer es dejar que el poder del interés compuesto trabaje para tí.

Tenga en cuenta que los pagos programados son comunes en los seguros de vida y PER. Pero, hasta ahora, eran imposibles en una cuenta de valores porque no puedes poseer una fracción de acciones: por lo tanto, no podías invertir una suma fija. Trade Republic evita este problema con tecnología avanzada y un sistema de puesta en común de activos entre sus diversos clientes.

Apertura de cuenta en Trade Republic

En su sitio, Trade Republic promociona lo fácil que es abrir una cuenta; no mintieron. Literalmente me llevó 5 minutos abrir una cuenta y Trade Republic tardó unos minutos más en validar mi identidad. Entonces pude hacer un primer pago con tarjeta de crédito y hacer mis primeras órdenes de compra. ¡Es simplemente la apertura de cuenta más rápida que he experimentado!

Depósitos y Retiros en Trade Republic

Puede depositar dinero en su cuenta de la siguiente manera:

Transferencia bancaria
Tarjeta de crédito
Apple Pay y Google Pay

En cuanto a los retiros, es muy simple, proporciona un IBAN en el registro y todos los retiros se transfieren a esta cuenta.

Atención al cliente de Trade Republic

⚠️ En mi humilde opinión, el servicio de atención al cliente de Trade Republic es quizás una pequeña debilidad de la aplicación. La única forma de contactarlos es a través de un formulario en su sitio. Por lo tanto, no tiene una línea directa con un asesor.

Dicho esto, como la aplicación es tan fácil de usar, ¡no deberías sentir la necesidad de contactarlos!.

Confiabilidad y Seguridad de los fondos con Trade Republic

Nombre socialTrade Republic Bank GmbH
Oficina centralAlemania
Año de creación2019
Registro ACPREmpresa de inversión registrada con el número 84129
País de registroAlemania (BaFin)
Garantía de títulos y fondosEfectivo: garantía hasta 100.000€
Garantía de valores por EdW: limitada al 90% hasta un máximo de 20.000€ »
Otra informaciónCuentas Segregadas. El caso está radicado en Solaris Bank, los valores en HSBC

Ya no podemos hablar realmente de una startup cuando se trata de Trade Republic. En 2021, el neobroker recaudó 900 millones de euros, lo que valora a la empresa en más de 5.300 millones de euros.

Trade Republic también recuerda a cualquiera que escuche que es una empresa de inversión alemana, por lo tanto, regulada por las autoridades locales, el Bundesbank y el Bafin.

Cuando abre una cuenta en Trade Republic, su efectivo se deposita en SolarisBank y sus valores están en poder de HSBC. Sus cuentas están segregadas, lo que significa que ninguna de estas empresas puede hacer uso de este dinero. En caso de quiebra, por lo tanto, recuperará sus valores y su efectivo. Y, en caso de incumplimiento de estas obligaciones legales, ten en cuenta que tu efectivo está garantizado hasta 100.000 € y tus valores hasta 20.000 €.

En mi opinión, ¡no hay razón para preocuparse y es una plataforma muy segura!.

Lo que dicen los clientes de Trade Republic

Personalmente, la simplicidad de Trade Republic me atrajo mucho y no soy el único. En la App Store, el corredor tiene una calificación de 4.1 y una calificación aún mejor en Trustpilot.

Entre las reseñas que dejan los clientes, la sencillez y los planes de inversión aparecen repetidamente. Las reseñas negativas se deben a clientes que se han quedado atascados validando su identificación. Desde entonces, la aplicación ha mejorado su sistema de validación.

Nuestra conclusión sobre Trade Republic

✅ Has entendido que nuestra opinión sobre Trade Republic es muy positiva. Este corredor tiene todo para complacer a los inversores a largo plazo. Las tarifas de corretaje fijadas en 1 € independientemente de la orden atraerán a los grandes inversores y la simplicidad de la aplicación atraerá a los jóvenes ahorradores que encontrarán una aplicación muy bien hecha para comenzar a invertir.

En resumen, todos encuentran su cuenta allí 🙂 Puedes probar Trade Republic con pocos euros, así que no dudes en probarlo para formar tu propia opinión y volver y compartirla en los comentarios.

En este momento, el corredor le ofrece una acción para cualquier registro con una apertura mínima de 50 €. ¡A disfrutar! 👇

PREGUNTAS FRECUENTES

¿Trade Republic ofrece un PEA?

No, actualmente no es posible invertir en PEA en Trade Republic. Para hacer esto, deberá recurrir a un corredor de bolsa española. Consulta nuestra comparativa para encontrar el mejor PEA.

¿Trade Republic ofrece bonos de recomendación o afiliación?

El corredor hace regularmente ofertas promocionales. Consulta este enlace para ver las ofertas actuales.

¿Es posible comprar criptos con Trade Republic?

Si, Trade Republic ofrece comprar y vender criptomonedas. Para hacer esto, ¡le recomendamos que lea nuestra comparación de plataformas criptográficas!

¿Obtenemos dividendos con Trade Republic?

Sí, como todos los corredores de bolsa, recibe dividendos de las acciones en las que invierte.

¿Cómo presentar su declaración de impuestos con Trade Republic?

Con Trade Republic, invierte a través de una cuenta de valores, por lo que debe declarar sus ganancias y pérdidas de capital cada año. Te contamos más en nuestro artículo dedicado a la fiscalidad del trading.

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