Cómo Evitar las Estafas en Criptomonedas

Cuando hablamos de criptomonedas, bitcoin parece ser el producto estrella a mencionar. De hecho, este activo digital ha demostrado su valía en términos de confiabilidad dentro de las monedas virtuales existentes. Sin embargo, su gran éxito entre los comerciantes y otras personas interesadas en invertir en línea abre una gran brecha para los estafadores. A partir de ahora, es necesario desarrollar reflejos bastante finos para evitar los sistemas de estafa establecidos al comprar bitcoin.

Formas de estafas en criptomonedas en 2023

Antes de ver los consejos para asegurar sus inversiones en criptomonedas, es importante presentar los diversos métodos utilizados por los estafadores para robar su dinero. Precisemos a priori que las estafas se crean día a día según la inventiva de los piratas y otros malintencionados. Por lo tanto, no es posible elaborar una lista exhaustiva de las diferentes formas de estafas de bitcoin existentes.

Sin embargo, tras años de observaciones, nos damos cuenta de la redundancia de ciertos procesos fraudulentos. Estos son los clásicos de la estafa como muestra esta guía de estafas de bitcoin. La mayoría son:

1. Plataformas fraudulentas.
2. Esquemas Ponzi.
3. Correos electrónicos fraudulentos (phishing).

Plataformas fraudulentas

Aquí, el objetivo resulta ser convencerte de la disponibilidad de un servicio para obtener tus datos confidenciales. Estos datos luego se utilizarán para acceder a su billetera para robar sus bitcoins. Como recordatorio, la billetera es una billetera electrónica en la que almacena la criptomoneda. Demuestra ser de máxima seguridad hasta el punto de que nadie puede acceder sin tener tu código individual (clave privada). Por lo tanto, los piratas informáticos utilizan engaños para que usted complete la información en sus plataformas.

Esquemas Ponzi

El estafador invierte en la creación de un paquete financiero. Una plataforma de inversión que parece bastante seria. El principio es atarte con pagos extravagantes para que inyectes tus criptomonedas o más dinero en el proceso. Podemos, por ejemplo, ofrecerle una negociación con una tasa de interés de casi el 100% en pocos meses o días.

Nada más realizar la colocación se distinguen las dos posibilidades. Primero, en el caso del vuelo directo, la plataforma puede pagarte tus primeras ganancias asegurándose de que reinviertas. El objetivo es conseguir que inviertas tantos bitcoins como sea posible. Una vez que se ha recopilado una gran cantidad de criptomonedas, el sitio se vuelve inaccesible o simplemente deja de pagarle. Es probable que salga con pérdidas, porque el estafador detrás de esta plataforma tiene las estadísticas para nunca perder dinero. Además, puede irse directamente con sus fondos desde la primera inversión.

En la segunda posibilidad, es decir el esquema Ponzi, se le ofrece, después de su inversión, patrocinar a nuevos inversores. Esto de repente se convierte en una condición sine qua non para obtener el ROI que le han ofrecido. En este caso, siempre que haya palomas nuevas, los bitcoins de las últimas llegadas se utilizarán para pagar a los primeros inversores. El sistema dejará de ser lucrativo en cuanto empiecen a escasear los nuevosreclutas y ahí es cuando colapsa el sistema Ponzi porque es insoltenible y el dinero que tienen que pagar es imposible de dar a los usuarios y se llevan todo el dinero antes de dejar de pagar.

Un ejemplo de esquema Ponzi real es la plataforma arbistar.

Correos electrónicos fraudulentos (phishing)

En cuanto a los correos electrónicos fraudulentos, es una forma de chantaje para que pagues criptomonedas al hacker. En este contexto, recibe un correo electrónico que indica que un pirata informático se ha apoderado de su ordenador o regalarte algo. Luego exige un rescate en bitcoins u otra criptomoneda no rastreable. Y si te chantajea para evitar que transmita el video en las redes sociales o a sus contactos o te estafa pidiendo que pagues una cantidad antes de que recibas lo que el te va a regalar.

Consejos para evitar todas estas estafas

Los estafadores se posicionan en dos etapas específicas del proceso de inversión. Hay quienes intentan estafarte al comprar bitcoins y quienes intentan robarte una vez que tienes la criptomoneda en posesión.

Antes de invertir

Si está a punto de realizar una inversión en criptomonedas, su instinto debería ser verificar la seguridad y transparencia de la plataforma de inversión. En este sentido, puede consultar las listas negras elaboradas por sitios especializados en la detección de estafas. Te permitirán descubrir los engaños evidentes.

Además, evite buscar ofertas demasiado buenas para ser verdad. Bitcoin puede tener un potencial interesante de ganancia, si la tasa de interés es extravagante, necesariamente será una estafa. Finalmente, verifique las páginas legales y sus certificaciones en la parte inferior de las páginas en las que desea invertir. Algunos sitios pretenden tener años de experiencia con críticas positivas a pesar de que su creación es reciente.

Para aquellos que ya tienen criptomonedas

Para aquellos que ya tienen criptos, su trabajo también será realizar varias comprobaciones antes de ingresar su información en las plataformas. Comprobar por ejemplo la existencia de oficinas físicas de empresas comerciales. Para proteger aún más sus billeteras, elija métodos de autenticación complejos. En particular, pueden involucrar la aprobación de varios usuarios para limitar el acceso a sus bitcoins incluso si sus datos son pirateados.

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