Cómo Invertir en Oro: ¿Dónde Comprar Oro y cómo tenerlo como Inversión? 2023

Comprar oro le permite diversificar sus activos. También es un activo cuyo precio tenderá a subir en caso de crisis económica o financiera. Puede comprar oro en forma de monedas o barras, pero hay más comodidad. De hecho, es posible comprar «oro de papel» con ETF que replicarán el precio del oro. ¡Exploremos todas las posibilidades de invertir en oro!

¿Por qué invertir en oro?

Oro, refugio seguro y contracíclico

A diferencia de una inversión en bolsa o una inversión inmobiliaria, el oro no genera riqueza. Tener oro no le permite recibir dividendos o rentas. Entonces, ¿por qué invertir en oro?

La razón principal es que el oro es un refugio seguro de valor. Durante siglos, el metal precioso se ha utilizado como moneda. Además, los bancos centrales de todo el mundo tienen las mayores reservas de oro.

Y en tiempos de crisis, cuando la confianza de los inversores se erosiona, es esta característica la que se busca: el oro siempre ha tenido valor y siempre lo tendrá. Durante los pánicos bancarios, muchos ahorradores tienen el reflejo de vaciar sus cuentas bancarias para guardar billetes o comprar oro real y tangible.

Por lo tanto, en la gestión de los activos, el oro puede actuar como un amortiguador en tiempos de crisis. Cuando las acciones caen, el precio del oro tiende a subir: se dice que el oro es un activo anticíclico.

Aunque la correlación inversa entre el oro y las acciones no es perfecta, se nota que el oro ha estado al alza durante el estallido de la burbuja financiera de las puntocom, la crisis de las hipotecas subprime y la crisis del Covid-19.

Invierte en oro para protegerte de la inflación

La moneda fiduciaria se puede crear sin fin. Hablamos de creación monetaria o más prosaicamente de “impresión de dinero”. Pero crear demasiado dinero deprecia su valor. En otras palabras, generamos inflación.

Por el contrario, el oro está presente en la Tierra en cantidades finitas. Por lo tanto, su valor no puede ser manipulado. El poder adquisitivo de un gramo de oro es estable a diferencia del poder adquisitivo de un euro, que tiende a disminuir con el tiempo. Esto significa que en caso de alta inflación, el precio del oro tenderá a aumentar.

Entonces puede usar el oro como una forma de protegerse contra la inflación futura. Dicho esto, en caso de inflación moderada, la renta variable te protegerá mejor, ya que la subida de precios se integra en el aumento de los beneficios empresariales. Históricamente, es especialmente en tiempos de hiperinflación cuando el oro ha jugado su papel protector.

¿Cómo comprar oro físico?

La primera forma de invertir en oro es comprarlo en forma de lingotes o monedas. Tienes pues una moneda de cambio reconocida, fuera del sistema bancario, que puede asegurar a algunos de vosotros. Sin embargo, ¡asegúrate de tener un lugar para guardar tu oro a salvo de robos!

También hay que distinguir entre el oro de inversión (cuya pureza debe ser superior al 90% y que no está sujeto a IVA) y el oro comercial, que se encuentra en joyas o en determinadas monedas de oro.

Mejores sitios para comprar oro físico en España

Puede comprar oro en los mostradores de compra y venta de metales preciosos. Luego pagará una prima sobre la cantidad de oro comprada. La prima corresponde a la diferencia entre el precio de venta y la cotización del oro. Esta es la compensación del comerciante. La recompensa depende del comerciante, la cantidad de oro que compre, la calidad de la moneda y su rareza:

• Para un lingote de 1 kg de oro, te cobran una comisión de menos del 2% de prima.
• Para un lingote de 50 g, te cobran una comisión de alrededor de un 3% de prima.
• Por una moneda de oro, te cobran una comisión de alrededor de un 5% de prima.

Comprar oro online en linea a mejores precios

Ahora hay muchos sitios web que ofrecen la compra y venta de oro, la ventaja de los sitios es que la competencia directa los empuja a practicar primas más bajas que en las tiendas.

La mayoría de los sitios de venta de oro entregan con seguro en caso de pérdida o robo, hasta la recepción del paquete. Así que no tienes nada que temer, pero recuerda consultar las condiciones de entrega.

La tributación de la venta de oro físico o con acciones en España

Cuando se compra, el oro de inversión está exento de IVA. Cuando vendamos nuestro otro físicamente o por acciones, nuestro patrimonio se habrá incrementado y por lo que tendremos que incluirlo en nuestro IRPF anual, que irán de 19% hasta un 26% sobre el beneficio generado.

Para calcular el beneficio del oro para tributar en el IRPF se formula de la siguiente manera:

IRPF = Precio de la compra del oro – Precio de la venta del oro

Si es beneficio, incluir esa cantidad como positiva, si perdieras dinero, podrás incluirlo también como una pérdida patrimonial y tendrás 5 años para compensar esta pérdida cuando tengas otras ganancias podrás restarlas y así compensarlas.

Invertir en oro con ETF

Los ETF (Exchanged Traded Funds) son fondos de inversión cotizados que replican un índice bursátil. Hay dos tipos de ETF para invertir en oro:

• ETF que invierten en canastas de acciones de empresas auríferas (empresas mineras y de exploración de oro).
• ETFs que invierten en contratos de futuros de oro y que pretenden replicar fielmente el precio del oro. También estamos hablando de ETC para Exchanged Traded Commodities o materias primas cotizadas.

ETF que replican los precios del oro

Aquí hay una selección de ETF que replican los precios del oro:

Amundi Physical Gold (ISIN : FR0013416716)
Xtrackers Physical Gold ETC (ISIN : DE000A1E0HR8)
Wisdom Tree Physical Gold (ISIN : JE00B1VS3770)

Compra oro con apalancamiento

El apalancamiento consiste en invertir más allá de su apuesta inicial. Así, con 1.000 euros, según el apalancamiento elegido, puedes comprar 2.000, 3.000 o 10.000 euros de oro. ¡Así multiplicas tus ganancias, pero cuidado, también multiplicas tus pérdidas!.

Varios productos le permiten invertir con un efecto de apalancamiento. Este es el caso de algunos ETF, pero para beneficiarse de un efecto de apalancamiento más efectivo, se pueden utilizar tipos de productos derivados como los CFD.

CFDs para invertir en oro

Los CFD son instrumentos financieros que te permiten obtener la diferencia entre el precio de compra de un activo y su precio de venta, de ahí su nombre de contrato por diferencia. Para invertir en oro, esto puede ser práctico en la medida en que obtendrás una réplica casi perfecta de los precios del metal amarillo.

En este sentido, los CFD son relativamente simples de entender. Más sencillo que los Derivados de los que hablaremos más adelante. También permiten obtener un efecto multiplicador de hasta x10 sobre las materias primas.

⚠️ Sin embargo, tenga cuidado con las llamadas de margen: debe asegurarse de tener suficiente efectivo en su cuenta de valores, si alguna vez los precios del oro se mueven en la dirección equivocada.

Derivados para invertir en oro

Un derivado es un producto financiero cuyo valor depende del precio de un subyacente. El precio del oro en este caso. Las características de los derivados son las siguientes:

• La fecha límite: no es obligatoria, en este caso estamos hablando de derivados ilimitados.
• El precio de ejercicio y la barrera de eliminación (a menudo la misma cantidad).

Al vencimiento, se obtiene la diferencia entre el precio de ejercicio y el precio del oro en ese momento, todo ello multiplicado por un ratio fijado de antemano. Sin embargo, tenga cuidado, si en algún momento el precio del oro cae por debajo de la barrera del knock-out, perderá su apuesta inicial. Para invertir a largo plazo, se recomienda elegir un derivado con una barrera de desactivación baja. Cuanto más cerca esté la barrera del precio actual, más fuerte será el apalancamiento.

Los derivados también permiten apostar a la caída de los precios del oro, con o sin apalancamiento. Solo se puede acceder a los derivados en una cuenta de valores.

Comparativa para invertir en oro y calcular su rentabilidad

Mejores bancos sin comisiones para comprar, vender e invertir en oro 2023

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