Órdenes Stop Loss: Dinámico y Garantizado en inversiones

Órdenes Stop Loss: Dinámico y Garantizado en inversiones

En el mercado de valores, una orden de stop loss tiene como objetivo recortar sus posiciones en caso de una fuerte caída y evitar pérdidas excesivas. ¡Te contamos más sobre cómo funciona esta orden bursátil y cómo usarla bien!.

Órdenes Stop Loss: Dinámico y Garantizado en inversiones

Definición: ¿Qué es una orden de stop loss?

Un stop loss es una orden bursátil que se puede traducir como «stop loss». Es una orden que está destinada a activarse automáticamente en uno de sus valores si cae por debajo de un precio determinado.

Por lo tanto, el stop loss es un disyuntor automático que permite evitar despertarse con resaca el día después de un accidente. Pero para evitar trampas, es mejor entender cómo funciona esta orden.

Cómo funcionan los stop loss

Concretamente, el stop loss es una orden de mercado que se activará cuando el precio de su acción caiga por debajo de un umbral.

Una orden de mercado es una orden que dice «vender al mejor precio disponible«. Por lo tanto, debe entenderse que si pone un stop loss en 100 €, no hay garantía de que realmente vaya a vender a 100 €. De hecho, cuando el precio cae por debajo de los 100 €, bien podría ser que la mayoría de los compradores hayan revisado su precio a la baja, y que el mejor precio disponible en el libro de pedidos en ese momento sea de 98 € o menos si el mercado de valores cae bruscamente.

NOTA: Tenga en cuenta que si vende al descubierto un valor, entonces el límite de pérdida será una orden de compra, no una orden de venta. La idea es asentar su posición. También tenga en cuenta que los límites de pérdida no son exclusivos de las acciones, puede establecerlos en bonos, ETF, CFD y todo tipo de derivados.

Alternativas para detener las pérdidas

1. La orden de stop loss garantizada

Algunos corredores de bolsa ofrecen stop loss garantizados. Como sugiere su nombre, con un stop loss garantizado de 100 €, seguramente obtendrá 100 € por acción. Pero ojo, como todo garantizado, esta orden tiene un coste diario. Para tener esta protección, su corredor le cobrará alrededor del 0,05% si se ejecuta la parada garantizada (el costo puede depender del activo en cuestión).

2. La orden de stop loss dinámico

Una orden de stop loss móvil es una orden de stop loss cuyo nivel de activación se vuelve a evaluar automáticamente cada día, siempre que el precio esté subiendo.

Me explico. Con una orden final, establece una «distancia», supongamos 5 euros. Si el precio de la acción sube y la diferencia entre su precio y el umbral para activar su stop loss supera los 5 €, entonces se ajusta automáticamente. Por ejemplo, si tiene un límite de pérdidas de 100 € y la acción vale 106, entonces su límite de pérdidas dinámico aumentará a 101 €.

NOTA: Tenga en cuenta que normalmente es posible establecer la distancia en euros o en porcentajes.

3. Límite de parada o orden de rango de activación

El orden del rango de activación es un orden un poco más sofisticado. Se requieren dos parámetros:

  • El umbral de activación (como para un stop loss habitual).
  • El límite, que le dice a su corredor que desea colocar una orden de límite a ese precio.

Por lo tanto, el propósito de una orden de límite de rango es corregir la incertidumbre que rodea al precio de venta en un límite de pérdida. Ahora ya sabes que el precio será precisamente el del límite. Sin embargo, tenga cuidado, con una diferencia demasiado pequeña, ¡su orden puede no ser ejecutada!.

Tomemos el ejemplo de un limit stop con un umbral en 100 € y un límite también en 100 €. En un momento de pánico, es posible que el precio salte de 105 € a 90 € sin pasar por la caja de 100 €, luego sigue cayendo hasta los 70€. En este escenario pesimista, no vende ningún valor y termina con una orden de venta de 100 € en el libro y acciones de 70 € en sus manos. También es posible que una fracción de sus posiciones se venda al precio solicitado, pero no todas.

NOTA: Tenga en cuenta que una orden stop limit con un stop en 100 € y un límite en 0 € es equivalente a una orden stop loss. De hecho, su orden de límite se ejecutará inmediatamente frente al comprador que ofrece el mejor precio.

Cómo establecer tus stop loss

Elige bien stop loss

Poner un stop loss puede parecer seguro, pero también puede resultar contraproducente. Al colocar un stop demasiado cerca del precio de compra, corre el riesgo de vender ante la menor volatilidad, aunque el precio pueda subir.

En mi opinión, hay que disociar dos escenarios:

  1. Estás invirtiendo a largo plazo. En este caso me parece más relevante establecer stop lejos del precio de compra. Las fluctuaciones a corto plazo no deberían preocuparle. Si tiene una cartera de ETF gestionada de forma pasiva, le recomiendo incluso que no establezca un límite de pérdidas. En caso de caída generalizada de la bolsa, sea paciente y espere a que vuelva a la normalidad. Con un stop loss te arriesgas a vender al mínimo.
  2. Inviertes a corto plazo con un efecto de apalancamiento. Esta configuración es completamente diferente. Debe evitar absolutamente que una mala operación se convierta en un desastre y conduzca a llamadas de margen. Para calibrar su stop loss, puede, por ejemplo, determinar la cantidad de una pérdida que sería razonable para usted. Para asegurarse de que su stop no esté demasiado cerca del precio de compra, evalúe la desviación estándar durante el período objetivo. Si está invirtiendo durante unos días y la volatilidad diaria normal de las acciones es del 1 %, coloque su límite de pérdidas por debajo de eso. Algunos comerciantes también utilizan el análisis técnico para colocar sus stop loss, por ejemplo debajo de un soporte.

Si eres nuevo en el mercado de valores, también te recomendamos que leas nuestra guía completa de ¿Cómo invertir bien en bolsa?.

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